Uma cota. Uma carteira inteira.
Dá para montar uma carteira global diversificada sem precisar escolher ação por ação. Com custos ultra reduzidos, transparência fiduciária e eficiência tributária em 9 classes de ativos.
Não é só ação: tem ETF de cada classe de ativo
A renda fixa também tem ETF. A bolsa brasileira evoluiu e hoje permite alocar com precisão matemática em todos os pilares patrimoniais.
Liquidez diária, risco soberano e tributação fixa em 15% de IR desde o primeiro dia sem tabela regressiva.
Proteção do poder de compra no longo prazo através de cestas de NTN-B com gestão passiva e reinvestimento automático.
Travamento de taxas nominais nos títulos públicos prefixados (LTN e NTN-F) de forma líquida.
Exposição neutra a mais de 9.000 empresas em mais de 40 países desenvolvidos e emergentes em uma única cota.
Grandes empresas brasileiras (Ibovespa), empresas pagadoras de dividendos ou Small Caps com custos mínimos.
Exposição diversificada ao mercado imobiliário e infraestrutura com negociação em bolsa.
Reserva de valor histórica em ouro físico e ativos digitais institucionais com custódia regulada.
Títulos de dívida soberana e corporativa global em dólar (com ou sem proteção cambial).
As 500 maiores empresas americanas (S&P 500) e tecnologia global (Nasdaq 100) direto na B3.
A taxa não vem no extrato. Vem no resultado.
No modelo de comissão tradicional, custos invisíveis drenam a rentabilidade composta. A gestão passiva via ETFs devolve o controle financeiro para a sua conta.
Estrutura enxuta, sem taxa de performance e com devolução integral (cashback) de quaisquer rebates.
- Taxas de administração ultra reduzidas (a partir de 0,03% a.a.)
- Zero taxa de performance ou spreads ocultos de corretagem
- Reinvestimento automático de dividendos sem bitributação
- Rebalanceamento transparente orientado por objetivos
Camadas sucessivas de taxas embutidas em fundos multimercados, COEs e produtos estruturados.
- Taxa de administração elevada (1,5% a 2,5% ao ano)
- Taxa de performance (20% sobre o que exceder o benchmark)
- Rebates de distribuição pagos pelo cliente sem transparência
- Come-cotas semestrais que destroem os juros compostos
Simule a sua carteira de ETFs por perfil
Escolha o seu perfil de risco e informe o valor pretendido. O algoritmo calcula a distribuição ideal, a quantidade exata de cotas e o custo consolidado.
| Classe de Ativo | ETF Sugerido | Peso Alvo | Preço Cota | Qtd. Cotas | Total Alocado |
|---|
Guia Definitivo de ETFs da B3
Um compêndio completo e prático de 27 páginas explicando o que o mercado tradicional não revela sobre custos reais, tributação por duration e seleção de índices.
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I
O Instrumento: Como funcionam cotas, custódia e formadores de mercado na B3.
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II
O Custo Real: Tracking difference, spread de compra/venda e taxas operacionais.
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III
A Tributação: A assimetria de duration de 15% de IR e regras para renda variável.
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IV
A Carteira: Comparativo prático de tickers e arquitetura por objetivo de vida.
Alocação global e eficiência tributária na prática.
Jhony Bosio · Protocolo 9A
Sou Assessor de Investimentos e sócio da Blue3 Investimentos, escritório credenciado à XP Investimentos. Minha atuação é pautada na proteção e multiplicação do patrimônio de famílias de alta renda através de critérios técnicos e alinhamento real de interesses.
No modelo de Fee Fixo, não há incentivo para recomendar produtos caros. 100% dos rebates retornam para o investidor como cashback. A seleção de ETFs visa a máxima eficiência com o menor custo de carregamento do mercado.
Perguntas Frequentes sobre ETFs e Alocação
Tudo o que você precisa saber antes de investir em fundos de índice listados na B3.
Nos ETFs de renda fixa, o Imposto de Renda não segue a tabela regressiva pelo tempo do investidor, mas sim pelo prazo médio (duration) dos títulos que compõem a carteira do fundo. Quando o prazo médio supera 720 dias (como no LFTS11, LFTB11 ou IMAB11), a alíquota é de apenas 15% retida na fonte desde o primeiro dia de investimento, com isenção total de IOF e sem come-cotas semestral.
A maioria dos ETFs na B3 (como WRLD11, IVVB11, BOVA11) reinveste automaticamente os dividendos no próprio fundo, aumentando o valor patrimonial da cota. Isso evita a bitributação, gera efeito de juros compostos automáticos e dispensa o investidor de reinvestir manualmente pequenos saldos.
Todos os principais ETFs da B3 contam com Formadores de Mercado (Market Makers) institucionais que garantem ofertas contínuas de compra e venda na pedra, assegurando que o investidor consiga entrar e sair de posições volumosas pelo preço justo patrimonial.
Sim. Através de um diagnóstico de carteira fiduciário, mapeamos o custo embutido e os ralos fiscais da sua custódia atual e traçamos uma estratégia de transição gradual e fiscalmente eficiente para a arquitetura de ETFs.
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